炒股亏了半套房, 本文价值百万

做项目太难

资金、团队、立项、开发、推广、运营，每个环节都可能出问题。小团队需要持续在一个细分交不少学费，才可能成功。但问题来了，学费谁出？或者需要很多很多的爱，一边做外包，一边苦熬……

做投资容易？

金融投资也不容易，但商业模式相对做项目简单太多。

可控度高，一个人可以控制大量资金，只要策略正确，赚钱概率很大。

长线投资：抓周期

操作频率以年计算。

长线投资就如农民种地，按季节春种秋收。农民都知道不要在秋天播种，我们投资也要分清季节。

美股标普ETF-SPY

美股处于冬季，即将迎来适合播种的春季。

港股ETF-EWH

港股处于春季，刚从冬天复苏。

A股上证指数

A股处于春季，刚从冬天复苏。

大盘对比

美股：简单模式

牛市时间长，波动幅度相对小。

一轮牛熊周期平均4.4年。

适合长期持有，但最好避免大盘10%以上的回撤。

逃顶方案：跟踪大盘最高价，跌10%止损。（10%为暂定，待程序回测）

港股：普通模式

牛市时间中等，波动幅度中等。

一轮牛熊周期平均4年。

适合长周期波段操作。

逃顶方案：类似美股，数值可微调。

A股：困难模式

熊比牛还长！波动率却最大。

牛市非常短暂，波动率最大，最疯狂的赌徒市场……

逃顶方案：类似美股，数值可微调。

如何判断周期底部？

我推荐：月线，MFI指数。

MFI指数：资金流量指标（MFI，英文全名Money Flow Index）是相对强弱指标（RSI）和人气指标（OBV）两者的结合。

举例：美股纳斯达克ETF：QQQ

光看价格K线，很难知道底部在哪。

但我们看下图的MFI指标，可以发现纳斯达克还在寻底中，最好等待右侧反转信号。

MFI是个相对指标，能看到参与交易的人，情绪、资金量在一段时间的相对位置。

但MFI并不适合判断顶部，需要结合其他指标。

警告：不要迷信指标，尤其是日线指标，容易被其他更重要的因素影响，导致失真！尤其是小盘股，参考意义更低。

中短线投资：量化（数据分析）

多、空轮动操作。

交易频率中位数：10天

目前虚拟币的回测结果，盈利不错，还在实盘验证中。

暂不做日内超短线

不了解，太累。

推荐品类

股票

港股：低估的中概龙头股。

A股：芯片、医药、新能源等ETF。

目标：3年，2-3倍。

重点：龙头虚拟币

目标：3年，3-10倍。

我的虚拟币投资纪律

• 做多买现货，做空买合约1倍杠杆。

• 只在排行前30选择目标。

交易所选择

• 中心化交易所：首选币安，手续费低，经历几次熊市不倒。

• 去中心化交易所：手续费太高，不适合中短线交易。

安全策略

账户安全

关键操作，开启谷歌二次验证码。

专用电脑+虚拟系统

• 涉及交易安全的敏感操作，在主系统。

• 非交易操作，在虚拟系统。

专用交易手机

和日用手机隔离。

数据来源

知名投资数据平台：tradingview

自建海外交易服务器

• 初期手动交易。

• 小仓位自动交易成熟后，过渡到自动交易提示+人工审核。人工审核超时后，自动执行。

黑天鹅风险

• 交易所跑路

  • 前面说过选币安。

• 美联储大幅加息

  • 美国不会自杀。

• 日本国债

  • 已知问题。

• 中国房地产泡沫、地方债

  • 已知问题，地方政府卖资产。

• 台海大战

  • 俄罗斯前车之鉴，5年内不至于冒险。

• 福州、大陆断网

  • 海外交易服务器自动运作。

• 俄乌战争升级，全球核大战

  • 可能性太小，如果真打核大战，躲山里也许能保命，其他什么都是虚的。

• 人事不省、失去人身自由、挂了

  • 提前留账户信息，家人有一半信息、朋友有一半信息，组合为完整信息。

其他

虚拟币入金

• 通过头部交易所的P2P交易，比如：币安、OKX。

• 不买最便宜的，在信用相对高的店铺买。

虚拟币出金

大额香港卡，小额P2P。

美元汇率

在合适的汇率买，可以降低成本。

个人投资成绩

惨淡……

一顿操作猛如虎，原来是个二百五。

大坑：2016年买高杠杆指数UVXY，做空美股

看下月线，就不应该玩。两年可以跌掉99%

大坑：迷信技术指标MFI

龙头股成功率较高。小盘股，不可控因素太多，技术指标会失真。

再出发

2022年底，抄底腾讯，理解四季周期。

2023年初，量化交易，如虎添翼。

时间会证明一切，三年后见分晓。