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2022 年为我们对 2023 年加密市场的预期奠定了基础。全球金融市场，包括加密市场，在去年经历了地狱，这一切都始于联邦政府提高利率，以减缓经济萧条和减少通货膨胀。

2022 年之前，利率处于低位，这助长了投资者的风险偏好，鼓励他们从容地投资于动荡的加密货币市场。加密货币市场在 2022 年初表现出色，BTC 和 ETH 分别创下历史新高，整个加密货币市场增长至 3 万亿美元。

但是，在联邦政府改变路线并提高利率后，投资者的风险偏好下降，他们需要坚持低风险投资。作为一个动荡的市场，加密生态系统见证了投资者减少他们拥有的加密资产数量，到 2022 年第二季度末，市场已经损失了 1 万亿美元。

此外，UST 稳定币与美元脱钩（导致投资者在随后的暴跌中损失数十亿美元）以及 2022 年底的 Alameda 和 FTX 崩盘导致投资者继续从加密货币市场撤离. 但到年底时，加密货币市场下跌了 60%。

那么，我们对 2023 年的加密市场有何期待？根据 2022 年发生的情况，以下是我们应该关注的前五大趋势：

加强加密监管

在此之前，有人呼吁加强对加密市场的监管；在由于储备不足、审计范围有限和管理上的巨大失败而导致的 UST 崩溃和 FTX 崩溃之后，这种对监管的呼声将会加强。

整个加密货币崩溃改变了监管机构的论点。关于数字资产是否应被视为证券以及SEC 和 CFTC 之间应该对加密进行监管的争论存在争议。在欧洲，一项尚未生效的规则旨在规范稳定币。我们还在英国、新加坡和巴西呼吁收紧加密法规。

一个值得问的问题是这些法规可能对加密市场产生的影响；影响是消极的还是积极的？

为什么对此有一个明确的答案还有待猜测，有理由相信，规范市场会产生比负面结果更多的积极结果；尤其是当你考虑到法规使市场更安全，而更安全的市场意味着更多的公众信心，这通常会推高价格。

我们将通过两种可能的方式看到加密货币领域发生监管：

加密资产监控

这是Binance 的首席执行官 CZ 提出的建议，他建议防止 FTX 崩溃在加密市场再次发生的一种方法是不依赖加密公司的年度报告，而是实时监控加密资产。他表示，币安将率先启动储备证明。

这样，交易所将需要提供其资产负债表，以便可以跟踪投资者交易所钱包的资金流入和流出。通过这种方式，可以更早地发现并标记由于不道德活动导致的潜在系统故障，例如使用外汇储备向加密公司提供贷款——就像 FTX 的情况一样。

更好的加密货币风险管理

可以制定法规来限制使用交易所的代币向加密公司提供贷款。当交易所出现问题时，可以限制交易所暂停提款，从而使这些交易者无法使用他们的资金。

稳定币投资的增长

如果加密货币投资者在过去一年中吸取了一个教训，那就是加密货币市场异常动荡。由于市场的这种动荡性质，自然会看到投资者寻求更安全的天堂。稳定币可以成为避风港。

就加密货币而言，日本是一个非常保守的国家，它宣布将于 2023 年取消对外国发行的稳定币的分销禁令。

事实是，稳定币被认为更安全，因为它们旨在通过多种方式保持价格刚性——包括将它们与现实生活中的商品（如黄金）或现实生活中的货币（如美元）挂钩。稳定币为加密货币用户提供了一种稳定的资产，他们可以使用这些资产在加密货币生态系统中运营，同时还为法定货币用户提供一种保护他们免受通货膨胀和金融排斥的货币。

更多中央银行数字货币 (CBDC)

截至 2022 年 12 月底，发展 CBDC 的国家数量为 114 个，这些国家占全球 GDP 的 95%。

每当提到 CBDC 时，随之而来的一个问题是它们的出现是否会扼杀比特币和以太坊等其他加密货币。就其性质而言，CBDC 很有可能实现这一目标。

中央银行数字货币是由国家中央银行发行的国家货币的数字形式。根据这个定义，CBDC 将作为稳定币通过，因为它们将与一个国家的货币挂钩，并将有助于提高支付效率、透明度和低成本跨境支付。

通过这种方式，CBDC 可能会对其他稳定币构成风险，但不会对 BTC、ETH 等未挂钩的硬币构成风险。然而，CBDC 可能带来的风险将取决于它们的设计方式。通过由一个国家的中央银行设计，CBDC 很可能是中心化的，并且关于隐私，如果它们被设计为监视工具或与某些信用评分挂钩，那么它们将被用户拒绝，仅仅是因为它们会违背去中心化和隐私原则，而这些原则正是加密货币的基础。

最后，当更多国家创建 CBDC 时，我们期望它能将更多主流用户带入加密货币领域，更多地了解市场，这种意识将进一步提高加密货币的采用和价值。

总结

根据我们对 2022 年加密货币市场经历的了解，它与构建加密货币的基础技术几乎没有任何关系。错误是政府政策和管理不善，而不是区块链技术。

既然是这样，那么我们只需要去了解这项奇妙的技术，想办法让它更好的为我们所用。这构成了 2023 年我们将在加密领域看到的大部分内容的背景，并且毫无疑问，加密将继续存在。