TikTok 是虚拟币交易所？专家：平台金币可换真钱 恐涉洗钱 恐怖融资应加强审查

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据Financial News报导，一名专家最近向英国金融行为监管局（FCA）发函提出警告，建议TikTok 应接受洗钱和恐怖主义融资检查。该专家强调，TikTok 上的虚拟代币，可通过其创作者计划间接转换为真钱，恐有被滥用风险。

TikTok 金币惹疑虑

该专家针对的是TikTok 的虚拟货币系统TikTok 金币，让用户可以用真钱购买金币，并在平台或直播中赠送，用户还可以将金币转换回现金，而这种过程与加密货币交易相似。

不过TikTok 的虚拟货币系统应该是没有使用到区块链技术，而更像是企业自行开发的会员代币。

根据TikTok 官网说明，用户可透过App Store 或Google Play 购买或储值金币，且可直接透过应用程式商或TikTok 网站管理金币购买设定，但礼物和金币功能目前仅适用于部分地区。

在加密货币业务正面临严格监管之际，该系统引发监管疑虑，批评人士认为，TikTok 处理虚拟代币的方式，可能会受到与加密货币平台相同的审查，此外，这种类似加密货币的交易，也引发有关用户财务数据安全的疑虑，特别是考虑到地缘政治的敏感度。

这名专家在信中写道：

TikTok 透过其奖励计画为货币服务业提供资金传输服务，并进行加密资产与货币或货币与加密资产的兑换，或为此类兑换做出安排或进行相关安排。

TikTok 尚未在FCA 注册，针对是否会对TikTok 展开调查，FCA 表示，不会对个别公司发表评论。

FCA 打击将扩展至影音应用代币？

该合规专家指出，如果没有进行反洗钱注册，用于购买虚拟代币的资金来源不明确，且根据FCA 的指导方针，TikTok 的活动使其符合货币服务业，货币服务业需要遵守反洗钱和反恐怖主义法规，包括向相关监管机构注册和报告的义务。

英国对加密货币的监管力道正在加大，FCA 刚在上月发布报告表示，过去一年里，为了加强对消费者的保护、打击与加密货币相关的金融犯罪活动，在英国超过87％ 的加密货币公司注册申请已经被拒绝。

FCA 指出，为了确保加密货币公司在推广加密货币时，是处于清楚、公平的状态，并排除任何会误导用户的内容，让企业遵守标准以保护用户投资高风险商品和避免受骗，该机构强化了加密资产的行销法规。

英国的加密货币行业法规于2024 年初正式生效，在法规生效的3 个月内，FCA 就对450 家非法行销加密货币资产的公司发出警告，FCA 誓言继续打击洗钱犯罪和加密货币诈骗等非法活动，同时还将建立更高的加密货币监管标准。