花旗银行、摩根大通等完成代币化结算试验

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文章转载自：Ledger Insights

十家机构完成了受监管结算网络 (RSN) 的模拟试验，探索通过共享分布式账本技术 (DLT) 网络结算代币化交易。这是去年受监管责任网络 (Regulated Liability Network, RLN) 试验的扩展，后者涉及在同一网络上运行的代币化商业银行货币和代币化中央银行货币。这次试验还在共享账本上加入了代币化的国债和投资级债券，实现了批发交易的货到付款结算。试验还探讨了与外部DLT网络的互操作性。

SIFMA（美国证券业和金融市场协会）担任协调方，参与机构包括花旗银行、摩根大通、万事达卡、Swift、TD银行、美国银行、USDF、富国银行、Visa以及Zions Bancorp，由SIFMA牵头。

该小组发布了关于商业、技术和法律方面的三份报告，并将在美国东部时间下午1点举行一次关于RSN试验的线上简报会。

共享DLT账本的优势对于代币化资产的共享机构网络的兴趣正在上升，其原因包括：

1. 如果代币化的国债使用同一账本上的中央银行货币结算，结算风险几乎完全消除。

2. 智能合约可实现自动化和直通式处理（STP）。

3. 始终在线的网络允许在非工作时间和批量结算截止时间之外完成结算，这对海外客户尤其方便。

五种深思熟虑的用例展示了不同的优势。尽管国债交易的即时结算无风险，但机构更倾向于净结算以降低现金需求。目前仅20%的回购交易是集中清算的，但新的SEC规则将要求更大比例的清算。因此，其中一个用例在共享账本上运行了一个中央对手方（CCP），提供了白天多个结算窗口，使公司可以进行日内结算并利用净额结算的优势。

尽管RSN可能成为一个主要网络，小组认识到它不会是唯一的DLT网络。因此，其他试验探索了与非RSN网络的互操作性，例如使用Swift编排或通过直接API。例如，万事达卡的多代币网络 (MTN) 测试了两个银行之间的支付，其中跨行结算是在受监管结算网络上使用中央银行货币完成的。

同时，RSN试验使用了Digital Asset的Canton DLT。德勤协助SIFMA协调了该项目，Sullivan & Cromwell提供了法律支持。贡献者包括纽约梅隆银行、Broadridge、DTCC、国际掉期与衍生工具协会（ISDA）、Tassat集团以及非盈利组织MITRE公司。纽约联邦储备银行创新中心 (NYIC) 作为技术观察员参与其中。