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欧意交易所

欧意交易所

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4月25日,Arbitrum已经开始为生态中的DAO全面发放初始的ARB分配。而就在前不久,Dune数据显示,Arbitrum One官方跨链桥交易总数已经突破100万笔,达到1,002,597笔,且当前Arbitrum One 桥接存储ETH总量已经达到2,428,922枚,按当前汇率1830美元计,价值超过44亿美元,桥接独立存款用户量也高达635810。

不仅如此,Arbitrum生态各种项目也接二连三的落地,无论是开盘上涨的链上流动性和激励协议WINR Protocol;还是创造15倍开盘涨幅的去中心化交易所Camelot(神剑),以及GMX跟单系统Perpy、链上资金管理平台Factor DAO等等。上述项目的每一次IDO,都意味着有了更多的机会来让用户创造财富。

我们看到Arbitrum生态一片欣欣向荣。

这次,veDAO研究院为大家带来还未进行IDO,但即将进行的两个Arbitrum生态DeFi项目分析。作为2023年最热门的板块,Arbitrum上的每一个项目的IDO都值得我们重点关注。

Whitehole Finance:Arbitrum生态的多资产借贷协议

官网:https://whitehole.finance/

Twitter:https://twitter.com/WhiteholeFi

更多信息:https://app.vedao.com/projects

项目介绍:

用户在该平台可以方便地存入、借入和使用NFT以及加密资产。据了解,Whitehole Finance旨在为平台用户打造一个公平的生态系统,并让用户通过使用平台的功能获得公平的回报。

Whitehole Finance平台代币为GRV(Gravity Token),目前确定Whitehole Finance将于从UTC时间4月25日11点(北京时间19点)在自身平台开始IDO,时长为3天,与UTC时间4月28日11点30(北京时间19点30分)结束。,初始IDO售价为0.03U。

在Whitehole Finance平台,共有5种参与身份:

  • 存款提供商:加密资产所有者可以将自己的资产存入到Whitehole Finance,并自主设定出借、清算条款。存款人可以通过存入行为获得利息,利息包括以GRV支付的治理奖励利息和以加密货币支付的存款保证金利息。

  • 借款人:借款人可以通过向Whitehole Finance接触各种虚拟资产来参与。借款人提供加密资产作为抵押品,并可以通过平台借出适合用户需求的其他加密资产。作为借款的代价,借款人需要支付借款利息,但与此同时,借款这一行为同时也会得到官方的GRV代币奖励。目前Whitehole Finance平台支持ETH、WBTC、DAI、USDT、USDC、ARB六种加密资产的存款和借出。存储借款1124591美元,最大的存款收益率(WBTC)为110%,;借出470450美元。

  • NFT持有人:NFT持有人可以将自己的NFT抵押到Whitehole Finance平台,借出KLAY(推测为Klaytn 代币,韩国背景的元宇宙开发平台)。用户可以将借出的KLAY重新放到Whitehole Finance中进行Farm,在获得Farm收益的同时,还能获得GRV代币的奖励来补偿利息。目前,Whitehole Finance仅支持Smol Brain和LilPudgys两种NFT的抵押,且整个NFT Market只有0.988ETH的TVL,和Token借贷相比微不足道。由此可见,Whitehole Finance当下以及未来较长一段时间,有关NFT的借贷都将不会是主流。

  • NFT拍卖投标人:当NFT借款人的抵押品价值下降,并出发清算时,用户的NFT将通过拍卖进行清算。其他用户可以以便宜的价格购买NFT。

  • GRV质押人:通过将GRV进行锁仓,来行使投票权和获得质押利息。

如何运作?

存款和利息结算:Whitehole Finance中,将加密货币添加到借贷池期间赚取的所有利息比例份额以gToken的形式出现。在GRV首次上线时,gToken与Token的兑换率为1:1,此后利息收入则会累计并立即反映在代币的价值中。

举个例子:在GRV首次上线时,A用户存入10个ETH,那么此时他的本金和利息的关系就是:ETH:gETH=1:1,A用户获得对应10个gETH;

当GRV上线一段时间后,B用户存入10个ETH,此时关系就会变成ETH:gETH=1:1.5,那么B用户获得15枚gETH。

而当存款人取出存款的时候,Whitehole Finance会立即将用户的gETH转换为ETH并支付,之后gETH将被及时销毁,而用户则获得ETH,后者的数量会随着利息的增加而增加。

如何清算:Whitehole Finance是超额抵押,用户可以选择ETH、BTC在内的6种加密资产的借贷路径,每个路径的LTV(贷款价值比)不同。

举个例子:

  • 作为抵押品,借款人A存入价值1000美元的ETH

  • ETH的清算门槛为75%,LTV为70%。(在这种情况下,借款人最多可以借贷700 USDT。)

  • 借款人A目前借款总额为700 USDT。

  • 当借款人的ETH抵押品价值从1000USDT下降到900USDT时LTV从70%(借入700USDT/抵押品1000 USDT)增加到77.8%(借入700USDT/抵押品900USDT)。

  • 现在LTV比率高于ETH75%清算阈值77.8%,该协议将清算借款人的抵押品。该协议(清算高达50%的借入资产)作为抵押品,并为借款人的700 USDT债务偿还350 USDT,它还收取35USDT的10%清算费。

  • 也就是说,借款人最终会归还350 USDT+35USDT的抵押物。之后,用户持仓LTV为67%,抵押品价值为515USDT,贷款余额为350 USDT。

 

代币经济学:

Whitehole Finance代币有两种:

GRV:平台治理币,承担利息兑付的功能

最大供应1,000,000,000枚。

合约地址:0x10031e7CFf689de64f1A5a8ECF4fBBc7Aa068927。

分配:

  • 社区激励:未来10年40%的社区激励奖励

  • 预售($GRVIDO):10%

  • 生态系统(营销):10%(保留用于营销奖励,在多重签名中预先铸造)

  • 团队:20%的核心贡献者在3年内线性归属

  • 储备金:10%(在多重签名中预先铸造)

  • 协议拥有的流动性:10%(在多重签名中预先铸造,5%用于初始流动性)

veGRV:GRV代币的质押模式

用户需要质押GRV才能获取到veGRV,用户可以通过veGRV来参与生态治理,但不能被交易和转账。值得注意的是,GRV与veGRV的兑换并非是1:1刚性,而是基于用户的GRV锁仓规模以及质押时间来做加权Boost。根据Whitehole Finance白皮书说明:veGRV加权将按比例从0.96%上升到100%。

举个例子;A用户将1个GRV质押4周,将获得0.0384veGRV;B用户将1个GRV质押2年,将获得1个GRV。当质押到期后,用户所获veGRV将消失,同时GRV将解锁,用户可以自行Claim。

生态评分系统:

在Whitehole Finance的金库界面,我们能看到在用户状态栏右侧有一个「Ecoscore」的界面。

EcoScore分为 5 个区域(红色、橙色、黄色、浅绿色和绿色),区域越高,收益呈指数级增长。相反的情况(低区)导致低利润。其中,红色代表用户未质押GRV计价的初始保证金。Whitehole Finace的长期目标是通过在生态系统中GRV价值的不断增加并保持高APR的良性循环,让资金不断涌入。因此平台本身鼓励用户质押初始保证金GRV,通过这一行为,用户在获得常规利润的同时,还能获得veGRV数量增益所带来的利润回馈。

整体来看,Whitehole Finance在行业热度并不算高,至少目前全网几乎看不到对该项目的拆解和分析。根据veDAO数据,目前Whitehole Finance Twitter粉丝数为61209,但大V追随数量较低,头部KOL追随数量1;资产巨鲸追随数量8;NFT巨鲸追随数量1。

不仅如此,Whitehole Finance自身无论是加密货币借贷TVL还是NFT借贷TVL,相较于其他夹带DeFi产品,均处于较低的一个水平。但Whitehole Finance作为通过合约审计,且根植于Arbitrum上的创新性DeFi生态,依然具有一定的财富想象空间。

以上是veDAO研究院为大家带来的Arbitrum上,即将IDO的创新型DeFi项目的上半部分,后续veDAO研究院会对Pacman Finance展开研究。事实上,之所以选择这两个项目研究,一方面是因为它们在DeFi玩法上确实有一定创新性,另一方面,这两个项目在IDO方式上也有所特殊,Whitehole Finance选择在自己的平台上自我进行IDO;而Pacman Finance则更像是融合了社会实验类项目XEN的玩法,在IDO的基础上又给用户提出了「首次代币质押发行」的VeIDO概念。更多详情,请继续关注veDAO。

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