展望2023 年：谁将引领加密币迈向下一波「采用高峰」？

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在2023 年《CMC Crypto Playbook》首个关于加密货币采用的系列专题当中，币安（Binance）创办人暨执行长赵长鹏（CZ）分享了他对全球加密货币使用情况的见解，以及他预估哪些应用将推动加密货币迈向下一波采用高峰。

目录

• 衡量多事之秋的采用情况：2022 年

• 下一波的用户采用

• 熊市中的重建

• 采用：前进的道路

CoinMarketCap 与Binance 创办人暨执行长赵长鹏CZ坐下来讨论了2023 年加密货币采用的未来前景。

衡量在多事之秋的一年采用情况：2022 年

CMC：在2022 年，我们看到了许多大公司的倒闭—— 3AC、Luna、Celsius、Voyager、FTX—— 这些公司倒闭对加密货币产业的用户采用率有多大影响？以及你如何去衡量一般的采用情况？

CZ：2022 年绝对不是一个好年份。很多负面的事情已经发生了。

通常情况下，我看衡量采用情况的方式实际上只是比特币价格，这通常是一个相当准确的指标。

从历史上看，Binance 的用户注册率、交易量等都与比特币的价格有非常大的关联：那条线实际上与我们使用的几乎所有其他指标的形状相同。现在，Binance 的交易量大约是一年前的三分之一，当时比特币的价格接近其历史最高点（68,800 美元）。所有这些事件都减缓了产业的发展，造成了负面的影响。

整个加密货币产业会经历四年的周期。每四年就会有一次熊市。我认为，我们现在正处于一个：熊市在历史上持续了一年左右，而我们现在距离上一个历史高点还有一年左右。

下一波的用户采用

CMC：您认为，加密货币产业可以做些什么来带动下一波用户采用？是建立更多对用户友好的DeFi 解决方案？是监管更多的中心化加密货币供应商的解决方案？你认为，明年还有没有其他途径可以让更多人加入到加密货币中来？

CZ：我们越是建立更多能让人们使用的应用程式，当然就越好，就这么简单。如果你看看网际网路和它的发展，许多不同的人建立不同的应用来利用网路。今天，我们甚至不再谈论网路了：我们只是使用人们正在使用的任何应用程式。

这在加密货币中也是类似的事情，有DeFi、CeFi、钱包、更快的区块链、教育、监管改进等等。所有这些事情都会有帮助。监管的清晰度是非常重要的：鉴于产业内发生的负面事例，我们必须变得更加透明，建立更多的信任。我认为，加密货币产业将不得不转向一个更加透明的系统，一个用户可以验证的系统。

鉴于最近中心化交易所的问题，更多的人将转向DeFi。但随后会出现骇客攻击，DeFi 会出现拉锯战，有人会在DeFi 损失大量资金，然后人们会重新转向中心化交易所。这个产业同时在许多不同方面逐步发展。

CMC：如果你必须要选择一个对采用更重要的方向—— 建立这些新产品或增加监管和透明度—— 你认为哪一个更有意义？

CZ：对于采用，我认为产品的影响更大。例如，我们如何让普通人能够轻松地、安全地自行持有他们的私钥，更实际的是：当他们无法使用时，他们的亲人如何获取？监管的明确性很重要，也有助于采用。但归根结底，这就是产品。

熊市中的重建

CMC：Binance 就像是整个加密货币产业的一个缩影—— 你有散户的现货交易业务，你有机构客户的期货产品、托管。面对不同类型的客户和用户，在2022 年之后，哪个领域对产业重建信任和提高采用率最具挑战性？

CZ：我们已经看到，越来越多的人转移到自己的钱包。相对于中心化的Binance.com交易所，TrustWallet 的发展相当迅速。机构业务，即Binance Custody，一直在急剧成长。这两个是增长明显较快的领域，再加上BNBChain 上看到的增长。

FTX 破产是一个大事件。当它发生时，比特币的价格是18,000 美元左右。今天，我们仍然在17,000 美元左右徘徊。比特币的价格并没有下跌那么多—— 在没有任何具体事件的情况下，比特币的价格在正常来说一天可以下降5-10%。这个产业一直很有弹性。

CMC：我们都见过一些熊市。你比我见过更多的熊市。在这个特定的熊市周期中，你注意到与过去的任何熊市周期相比，有什么具体的区别？

CZ：整个产业规模更大了。在2022 年，我们有元宇宙，我们有GameFi，我们有DeFi，我们有贷款，我们有NFTs。

在2017 年，它只是ICO：而对于ICO，有太多的项目失败了。在2013/2014 年，它只是比特币：只有Mt.Gox 倒下了。

过去的每个周期，产业规模都变得更大了。这一次，我们看到多个玩家倒下。

采用：前进的道路

CMC：下一波的采用可能来自哪里？是来自新的地理市场（如拉丁美洲或土耳其等高通膨地区），还是新的可靠用例（如下一代DeFi 产品、GameFi 等），或者新的参与者（如大型资产管理公司/主权财富基金、新的年龄段用户）？

CZ：在2017 年初，我不会说ICO。在2020 年初，我不会说DeFi。在2021 年初，我不会说NFTs。但六个月后，所有这些事情都发生了。很难准确预测哪一个会成功。这取决于在这个产业建立的企业家们。无论哪个人或团队，一旦建立出非常有粘性的产品，这个领域自然就会带动更多的用户。但是，总体而言，一切都在向前发展。

我会一如既往地猜测，下一波采用会来自新的应用场景，一些我们没有真正想像过的东西。机构采用已经谈论了多年，它将会到来。它已经来了，循序渐进地缓缓到来。Binance 实际上有很多机构用户，Binance Custody 有很多机构用户。这是一个非常明确的已知用例，采用将以一定的速度发生。规章制度会以一定的速度出现，这些人将会进来。

使用比特币来对冲通货膨胀是一个非常明确的用例。越来越多的人正在了解它，他们会进来的，因为比特币的供应是有限的。我们已经看到，不同地区确实有不同的用例，这些用例更加突出。在亚洲的一些地方，交易是非常突出的，只是因为那里有更多的交易者。在北美地区，机构交易者更加突出。在拉丁美洲，人们确实试图使用加密货币来对冲通货膨胀。在非洲，人们使用赚取和支付更多的加密货币。我们在某种程度上确实看到了地理分散的差异，但并不完全如此。

我一直认为，下一个热门事物通常是人们从来没有真正谈论过或关注过的事物。

CMC：你对明年的加密货币有什么新的一年计画吗？

CZ：没有，真的没有。我只是很高兴这整个熊市将结束，然后…… 我们拭目以待吧。