加密货币投资的利弊解释

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什么是加密货币？

加密货币是一种由密码学保护的数字或虚拟货币，这使得几乎不可能伪造或双重花费。大多数加密货币存在于使用区块链技术的去中心化网络上，区块链技术是由不同的计算机网络执行的分布式账本。

加密货币的一个显着特征是它们通常不是由任何中央机构发行的，这使得它们理论上不受政府干预或操纵。

要点

• 加密货币是一种基于分布在大量计算机上的网络的数字资产形式。这种分散的结构使它们能够不受政府和中央当局的控制而存在。

• 一些专家认为区块链和相关技术将颠覆许多行业，包括金融和法律。

• 加密货币的优点包括更便宜、更快速的汇款以及不会因单点故障而崩溃的去中心化系统。

• 加密货币的缺点包括价格波动、采矿活动能耗高以及用于犯罪活动。

了解加密货币

加密货币是由加密系统支持的数字或虚拟货币。它们无需使用第三方中介即可实现安全的在线支付。 “加密”是指保护这些条目的各种加密算法和密码技术，例如椭圆曲线加密、公私密钥对和散列函数。

比特币和其他加密货币的吸引力和功能的核心是区块链技术。顾名思义，区块链本质上是在线分类账上一组相互连接的信息块。每个区块都包含一组已由网络上的每个验证器独立验证的交易。

每个生成的新块在确认之前都必须经过验证，这使得伪造交易历史几乎不可能。在线分类账的内容必须得到各个节点网络或维护分类账的计算机的同意。

专家表示，区块链技术可以服务于多个行业、供应链以及在线投票、众筹等流程。摩根大通 (JPM) 等金融机构正在使用区块链技术，通过简化支付处理来降低交易成本。

加密货币的类型

许多加密货币的创建是为了促进在它们所构建的区块链上完成的工作。例如，以太坊的以太币被设计用作验证交易和打开区块的支付。当区块链于 2022 年 9 月过渡到权益证明时，以太坊 (ETH) 继承了作为区块链的质押机制的额外职责。

Ripple 的XRP 旨在供银行使用以促进不同地区之间的转账。

由于市场上有如此多的加密货币，因此了解加密货币的类型非常重要。了解您正在查看的货币是否有用途可以帮助您决定是否值得投资——有用途的加密货币可能比没有用途的加密货币风险更低。

大多数时候，当您听到加密货币类型时，您会听到硬币的名称。然而，硬币名称与硬币类型不同。以下是您会发现的一些类型以及该类别中的一些令牌名称：

实用性：XRP 和 ETH 是实用性代币的两个例子。它们在各自的区块链上发挥特定的功能。

交易：旨在用作支付方式的代币。比特币是其中最著名的。

比特币项目。 “常见问题解答：一般，什么是比特币？”

治理：这些代币代表区块链上的投票权或其他权利，例如 Uniswap。

平台：这些代币支持使用区块链构建的应用程序，例如 Solana。

证券型代币：代表资产所有权的代币，例如已代币化的股票（价值转移到区块链）。MS Token 是证券化代币的一个例子。如果您能找到其中一颗待售，您就可以获得千年蓝宝石的部分所有权。

如果您发现一种加密货币不属于这些类别之一，那么您就发现了一个新类别或需要进行调查以确保其合法性的东西。

加密货币的优点和缺点

引入加密货币的目的是彻底改变金融基础设施。然而，与每一次革命一样，都需要权衡。在加密货币发展的现阶段，加密货币去中心化系统的理论理想与实际实施之间存在许多差异。

优点

• 消除单点故障

• 各方之间的资金转移更容易

• 删除第三方

• 可用于产生回报

• 汇款流程简化

缺点

• 交易均为假名

• 假名允许犯罪用途

• 已变得高度集中

• 参与网络并赚取昂贵的费用

• 链下安全问题

• 价格波动很大

优点说明

加密货币代表了一种新的、去中心化的货币范式。在这个系统中，银行和货币机构等中心化中介机构不需要强制执行信任并监管两方之间的交易。因此，加密货币系统消除了单点故障的可能性，例如大型金融机构引发一系列全球危机，例如 2008 年美国大型投资银行倒闭引发的危机。

加密货币有望使两方之间的资金直接转移变得更加容易，而无需银行或信用卡公司等受信任的第三方。这种去中心化的转账是通过使用公钥和私钥以及不同形式的激励系统（例如工作量证明或权益证明）来保证的。

由于他们不使用第三方中介机构，因此两个交易方之间的加密货币转账可能比标准汇款更快。去中心化金融中的闪电贷就是这种去中心化转账的一个很好的例子。这些贷款无需抵押品即可处理，可以在几秒钟内执行并用于交易。

加密货币投资可以产生利润。过去十年，加密货币市场的价值飙升，达到近 2 万亿美元。截至 2023 年 7 月，比特币在加密市场的估值超过 5650 亿美元。

汇款经济正在测试加密货币最突出的用例之一。比特币等加密货币作为中间货币来简化跨境资金转移。因此，法定货币可以转换为比特币（或其他加密货币），跨境转移，然后在没有第三方参与的情况下转换为目的地法定货币。

缺点解释

尽管加密货币声称是匿名交易形式，但它们是假名的。它们留下了联邦调查局 (FBI) 等机构可以追踪的数字踪迹。这为政府、当局和其他机构跟踪金融交易提供了可能性。

加密货币已成为犯罪分子进行洗钱和非法购买等邪恶活动的流行工具。恐惧海盗罗伯茨（Dread Pirate Roberts）的案例已经众所周知，他经营着一个在暗网上销售毒品的市场。

加密货币也成为黑客的最爱，他们利用它们进行勒索软件活动。

从理论上讲，加密货币应该是去中心化的，它们的财富在区块链上的多方之间分配。事实上，所有权高度集中。例如，仅 100 个地址就持有大约 12% 的流通比特币和总价值。

加密货币的理念之一是任何人都可以使用具有互联网连接的计算机来开采它们。然而，开采流行的加密货币需要大量能源，有时甚至相当于整个国家消耗的能源。昂贵的能源成本和采矿业的不可预测性使得采矿业集中在收入数十亿美元的大公司手中。例如，从2022年12月29日到2023年1月29日打开的4,882个比特币区块中，只有98个（2%）是由未知地址打开的——其余98%是由矿池打开的。

尽管加密货币区块链高度安全，但与加密货币相关的链下密钥存储库（例如交易所和钱包）可能会被黑客攻击。多年来，许多加密货币交易所和钱包遭到黑客攻击，有时导致数百万美元的硬币被盗。

在公开市场交易的加密货币会受到价格波动的影响，因此投资需要准确的价格监控。例如，比特币的价值经历了快速飙升和暴跌，在 2021 年 11 月攀升至近 65,000 美元，然后在一年半后跌至略高于 20,000 美元。

因此，许多人认为加密货币是一种短暂的时尚或投机泡沫。

底线

加密货币是受密码学保护的数字资产。作为一项相对较新的技术，它们具有很强的投机性，因此在投资之前 了解所涉及的风险非常重要。