如何投资比特币：完整的初学者指南

在本完整指南中，我们着眼于投资比特币 – 您应该投资吗？如何购买 BTC 并安全存储 – 您需要了解的一切。

比特币进入主流的同时还伴随着对山寨币的大规模评估、短暂的 ICO 热潮以及对比特币愿景和潜力的许多误解。

在过去的一年里，出现了许多进展，为投资比特币和与传统加密货币互动提供了比以往更多的机会。

虽然比特币的获取方式还远未达到理想状态，但投资比特币的选择比几年前要多得多。从交易所的激增到获取比特币的替代方式，评估投资比特币的各种方式值得您花时间和精力。

比特币价格与市场

比特币的价格自诞生以来一直波动较大。从第一次使用 10,000 比特币购买披萨开始购买商品或服务开始，比特币的价值就一直在坐过山车。

比特币的价格在 2017 年底飙升，并于 2018 年 1 月达到约 20,000 美元的峰值，引发了一系列主流媒体的报道和对这种新型数字货币到底是什么的质疑。对于大多数主流人士来说，比特币的波动性给投资带来了太大的风险，尽管千禧一代已经表现出愿意将自己辛苦赚来的钱换成一些比特币。

不过，在过去的几个月里，比特币一直在飙升，最近再次突破了历史最高价格。这引起了更多主流关注，现在看来，机构终于开始认真对待它，并将部分资金配置到该资产类别。

投资比特币具有固有的风险，投资者在购买比特币之前需要意识到这一点，并且您现在可以在网络上找到有关原始加密货币的大量信息。如果你对比特币感兴趣，谨慎的做法是自己进行研究，看看你是否愿意进入一个没有先例的新兴数字资产市场。

进行小额投资是开始和了解如何与钱包互动而不过度暴露于市场波动的好方法。

如果您一般想投资加密货币，那么选择比特币应该是您的第一选择。它的稳健性在业内是无与伦比的，也是其最强大的优势之一（如果不是最重要的）。

多年来，围绕比特币的一般说法是“数字黄金”，其预定的发行率（由挖矿难度调整和去中心化网络控制）比法定货币具有显着优势，因为您知道您的投资不会被通过任意通货膨胀而稀释。

如果您是比特币和加密货币领域的新手，正在寻求摆脱恶性通货膨胀经济的货币避难所，或者是相信比特币意识形态方面的高级用户，那么在投资比特币时，您需要评估几个方面。

长期投资或“持有”

许多长期“持有者”将比特币视为最硬通货，并选择将大量收入存储在加密货币中。这样做存在风险，但从他们的角度来看，这是历史上最大的投资机会之一，也是传统金融世界之外的价值存储和转移的合法手段。

他们相信比特币是具有高存量流量比的数字黄金，这一信念是有充分根据的，而像比特币闪电网络这样的进步最终可能使网络能够像中本聪最初设想的 P2P 数字现金那样扩展。

比特币钱包

如果您希望将比特币存储为长期投资，那么保护您的比特币的最佳方法是使用冷存储硬件钱包。流行的冷钱包品牌包括Trezor 和 Ledger，它们还提供对其他加密货币的支持。冷存储甚至可以通过Casa等多重签名服务来增强，其中需要来自多个物理设备的签名才能解锁您存储的比特币。

完整的比特币客户端也是长期存储比特币的可行手段，但不如冷钱包解决方案安全。除了纯粹投资比特币之外，您还可以通过运行完整节点来支持网络的去中心化和连接性，该节点将自己纳入存储整个区块链的比特币核心协议中。

出于好奇或尝试发送/接收比特币而希望小额投资比特币的短期持有者可以选择使用热钱包和托管钱包。

这些钱包由第三方控制，因此它们对于安全保证来说并不理想，但使用起来很方便，并为使用比特币提供了出色的用户界面。流行的托管钱包包括Blockchain Wallet、Copay和BreadWallet。挖掘比特币

在比特币的早期，用户可以在笔记本电脑和台式电脑上开采比特币，以比现在低得多的价值赚取大量比特币。

因此，比特币的早期开采被证明是有史以来最有利可图的投资之一。然而，挖矿已经发展成为一个巨大的产业，比特大陆等超大型公司和F2Pool、BTC.com等大型矿池占据了市场主导地位。

ASIC 矿机确实是当今开采比特币的唯一可行方式，托管自己的 ASIC 设备是一项重大投资，需要硬件成本、运行时间和电力。

此外，在比特币现货价格持续贬值期间，由于利润率下降，使用家用矿机的小型独立矿商往往不得不亏损运营。然而，如果您想尝试比特币挖矿，有许多教程可以帮助您辨别哪些硬件和软件适合您的需求和预算。

云挖矿服务还使用户能够在第三方挖矿公司运营的大量挖矿仓库中购买 ASIC 挖矿设备合同。

这些公司根据您的投资提供定期回报，如果您希望通过挖矿赚取比特币，但又不想经历设置自己的钻机的麻烦，那么这些公司会很方便。Hashflare和Genesis挖矿是两种流行的云挖矿服务。

比特币的挖矿市场是其更广泛的生态系统的一个令人着迷的组成部分，充分了解它的运作方式以及观察其未来的发展对于理解传统加密货币的更大的经济学至关重要。

投资比特币的交易所

交易所是获取比特币最直接、最流行的方法。全球有超过 100 家正在运营的比特币交易所，但避开以清洗交易而闻名的交易所并坚持使用主要信誉良好的交易所是最谨慎的举动。

加密货币市场中有多种类型的交易所，包括中心化交易所、去中心化交易所（DEX）、P2P 市场、加密货币到加密货币的交易所以及法币到加密货币的入口。充分了解每种方法的优点和缺点至关重要。

用法定货币购买比特币

首先，加密货币到加密货币和法币到加密货币交易所之间的区别源于它们的监管管辖范围以及它们是否可以提供比特币与法币的直接交易对。Coinbase 是美国最受欢迎的法币到加密货币的入口，要求用户通过受监管的 KYC/AML 流程。

此外，像 Coinbase 这样的交易所是中心化和托管平台，这意味着当你的比特币存储在平台上时，从技术上讲它们并不属于你，因为它们可以像银行账户一样被冻结。其他流行的法币到加密货币交易所包括 Kraken、Gemini、BitMEX（不适用于美国客户）和 Bitstamp。

加密货币到加密货币交易所

加密货币交易所仅提供不同加密货币的进出交易，山寨币的价格与比特币或 Tether 或 USDC 等稳定币挂钩。

这些交易所被称为“山寨币赌场”，因为它们本质上是在押注许多较不知名的山寨币的价格波动。

然而，这些交易所有时会提供出色的交易体验，并且可用于访问法定货币入口上广泛不可用的其他加密货币。币安是世界领先的加密货币交易所之一，也是一个中心化的加密货币平台。去中心化交易所

由于多种原因，中心化交易所和去中心化交易所之间的差异至关重要。首先，中心化交易所保管你的比特币，就像银行保管你的法定资金一样。

其次，这些交易所很容易成为黑客的攻击目标，2018年交易所遭受黑客攻击的规模令人震惊。最好的做法是永远不要将比特币存储在交易所，即使是去中心化的交易所。

相反，DEX 对于交易对手之间的直接交易非常有用，无需中介。他们不托管资金，也不需要用户进行 KYC/AML 流程。不幸的是，许多去中心化交易所没有足够的交易量，无法像中心化交易所那样具有流动性，而且美国证券交易委员会最近针对EtherDelta的指令可能会阻止运营商继续在法律管辖范围之外运行去中心化交易所。

此外，大多数 DEX 只支持以太币和兼容 ERC-20 的山寨币之间的交易，不提供比特币功能。然而，原子交换的未来增长应该有助于扩大比特币在 DEX 中的普及程度。市场交易所

其他用比特币兑换法定货币或山寨币的去中心化选项包括Bisq、Paxful、HodlHodl和OpenBazaar等 P2P 市场。OpenBazaar 和 Bisq 是无需注册的开源市场，强调隐私和安全。

OpenBazaar 还使用户能够建立电子商务商店，列出实体和数字商品/服务，并在交易对手之间直接以加密货币进行支付。HodlHodl 甚至提供 TESTNET 交易，而无需冒实际资金的风险。

去中心化市场的交易量远低于中心化市场，但它们正在迅速受到隐私支持者和寻求更好安全保证的用户的欢迎。

同样，像CoinDance这样的比特币交易量衡量网站表明，在通货膨胀和经济状况有问题的国家，尤其是委内瑞拉，去中心化交易平台的使用正在增加。

这些平台为委内瑞拉等国家的公民提供了抗审查的途径，以购买比当地货币稳定得多的加密货币和法定货币。增加全球访问的替代方法

比特币的投资渠道从未如此丰富，但要达到支持全球去中心化价值体系的理想水平，仍需要取得重大进展。特别是，用法定货币获取比特币的主要途径——通过中心化交易所——受到严格监管，并受到 KYC/AML 流程的约束。

目前，去中心化交易所的交易量和受欢迎程度根本无法与中心化交易所相媲美。

大多数比特币投资者所在的国家/地区，比特币更多地是一种投机投资或专业关注的一部分，而不是源于对替代价值媒介的直接需求。在委内瑞拉、津巴布韦和阿根廷等国家，投资比特币的情况更多地取决于由于不利的经济状况而寻求替代货币的合理需要。

增加对世界这些地区的准入是一项重要举措，除了去中心化市场的激增之外，一些发展可能会扩大准入范围。

比特币 ATM 机

比特币 ATM 机是在当地提供更便捷访问的一种途径，通常在便利店和超市提供。据 CoinATMRadar 统计，全球有 4,200 多台加密 ATM 机，分布在 76 个国家/地区。

领先的加密 ATM 制造商包括 Genesis Coin 和 General Bytes。许多 ATM 服务还提供加密货币与法定货币的双向买卖。

现在，您甚至可以在美国部分地点的 Coinstar 机器上购买比特币。然而，由于跨州货币传输法，这些服务的监管框架在美国目前很复杂且不明确。

投资和使用比特币的其他替代方式包括专注于比特币代金券和信用棒的新兴项目。Azte.Co——一种比特币代金券服务——使人们能够使用 Azteco 代金券以现金或借记卡/信用卡在便利店购买比特币。

您只需使用 Azteco 优惠券即可为比特币账户充值，就像为手机充值一样，详细信息可在他们的网站上找到。

其他方法

同样，OpenDime是一项用户可以实际交换比特币信用棒的服务。信用棒是安全的 USB 棒，设备本身包含私钥。

这种功能使比特币能够在本地各方之间转移，并保证只要该棒被密封，私钥就不会被泄露。用户甚至可以多次传递棍子。

OpenDime 具有一些有趣的长期影响，它在经济状况疲软的经济体中的出现将值得密切关注。

使用加密货币的金融工具也在增加，Celsius Network和BlockFi等服务允许用户以其持有的加密货币作为基础抵押品获得贷款。

此外，Celsius Network 上的贷方可以通过其 P2P 借贷池赚取利息，利息由借款人支付，直接以存款所用的加密货币支付，包括比特币。

闪电网络

熟悉第二层闪电网络的更高级的比特币用户未来也有潜力通过中继费和瞭望塔赚取比特币。

了望塔是为客户监控比特币区块链的服务，以识别闪电网络上的交易违规行为并发出惩罚交易。中继费用可以通过闪电网络节点获得，闪电网络节点连接到众多对等点，并帮助那些没有直接连接到他们希望与之交换 BTC 的一方的通道的用户通过网状网络进行支付。

这些发展仍处于早期阶段，但它们为愿意向 LN 用户提供服务以积累 BTC 费用的用户提供了有用的机制。

花费比特币

商家还可以通过多种途径接受比特币作为付款方式，包括与 Shopify 和 WooCommerce 等主要电子商务平台集成的Coinbase Commerce 。商家可以选择保留他们的比特币作为投资，或者直接将其兑换成法定货币。

Lightning Charge （Blockstream Elements 的一部分）等开源项目也可供商家使用即插即用的解决方案接受 LN BTC 付款。闪电网络巨大的设计空间和不断增加的应用程序数量也将进一步帮助该网络在未来几年发展成为在线购物的支付手段。

其他获取比特币的更晦涩的方法包括比特币谜题。比特币谜题是个人发布到互联网上的数字艺术，其中包含访问比特币的私钥，这些私钥被锁定作为解决谜题的奖励。

它们并不十分普遍，但其中一些奖励非常丰厚，包括去年年底一个包含 310 BTC 的拼图获得200 万美元的奖金。

传统投资金融工具

除了新兴的比特币投资替代方案之外，传统金融和区块链的融合也将为增加该资产的投资创造更多机会。

比特币ETF

ETF 是个人或资产组的投资工具，使投资者无需实际拥有资产即可推测市场价格。比特币 ETF 将允许更多主流投资者通过投资受监管交易所的 ETF 来获取比特币，而无需直接从加密货币交易所购买比特币。

比特币期货

同样，比特币期货已经上市，投资者可以在芝加哥期权交易所和芝加哥商品交易所等受监管的期货交易所做多或做空传统加密货币。比特币期货和 ETF 是主流投资者猜测比特币价格的绝佳方式，同时减少了与加密货币的直接互动，这通常需要技术知识来安全存储和使用。

发达国家对比特币的监管可能会继续加快，并为那些犹豫是否使用替代手段或不受监管的交易所接触加密货币的投资者提供更广泛的机会。

相反，许多其他国家对采用数字资产监管框架的犹豫表明，投资比特币的替代方式需要获得更广泛的采用，以规避对该资产访问的任何审查。

在受监管平台上进行比特币和其他数字资产交易的提案已经在多个国家/地区进行，其中包括泰国的 TSE，该交易所将成为首批在主要受监管交易所提供数字资产交易的平台之一。最终，比特币应该与其他传统金融工具（包括差价合约、衍生品、期货和多种法定货币交易对）在综合平台上并列提供。

二元期权和差价合约

现在，大量经纪商提供一系列加密货币（包括比特币）的二元期权和差价合约。如果您之前使用过这些类型的经纪商之一进行过交易，您也可以使用它们来交易比特币。

这些与典型交易所的区别在于，您不拥有标的资产，您只是根据价格差异进行交易。