一、项目概述
5月20日Alchemix (ALCX)已经在HIBT上线,Alchemix 是一个去中心化超额抵押借贷平台,致力于创建收益支持的合成令牌。用户可以通过将抵押品(如 DAI 或 ETH)锁定在 Alchemix 系统中,立即获得未来的收益。平台允许用户质押其资产,并释放质押资产价值的 50% 作为流动性。Alchemix 将这些质押资产投入到 Yearn Finance 以获取收益,并利用收益自动偿还用户的借款。这种基于收益而非债务的借贷方式,使得用户无需主动还款,资金利用率大大提升。目前ALCX已在HIBT开放交易。
二、代币信息
流通市值:$52,626,312.634
完全稀释市值:$72,439,161
流通量:2,234,060.808 ALCX
总供应量:2,912,673.299 ALCX
融资总额:800万美元
三、关键事件
2021-03-14:Alchemix 完成 490 万美元融资。
2021-03-18:Alchemix 完成 310 万美元战略融资。
2021-06-16:Alchemix 遭遇黑客攻击,损失达 650 万美元。
四、协议亮点
即时流动性:用户可以质押资产并释放质押资产价值的 50%,解决了流动性需求。
无需强制清算:平台没有强制清算机制,降低了市场的螺旋清算风险。
收益自动偿还:用户的贷款通过抵押资产在 Yearn 上赚取的收益自动偿还,提升了资金效率。
高效利用资金:释放原本无流动性的资金,极大提升 DeFi 资金利用率。
五、核心功能
借贷与收益:用户可以将 DAI 和 ETH 存入 Alchemix 金库,获得 50% 的 alUSD 或 alETH 借款。平台将抵押资产投入 Yearn Finance 获取收益,90% 用于偿还用户的借款,10% 存入国库。
alUSD 转化为 DAI:Alchemix 铸造的 alUSD 与 DAI 保持 1:1 的稳定挂钩。Transmuter 收集 Yearn 金库的收益,确保用户可以将 alUSD 转回 DAI,维持稳定价值。
Curve 交易:用户可以在 Curve 上将 alUSD 兑换为其他稳定币(如 DAI、USDT 和 USDC),增加流动性选择。
质押 alUSD 赚取 ALCX:用户可以质押 alUSD 赚取 ALCX,获得更高的投票权。ALCX 是 Alchemix 的治理代币,持有者可以参与协议治理决策。
六、通证经济
通证名称:ALCX
总供应量:无上限
用途:Alchemix DAO 治理投票权、流动性挖矿
分配模式:三年内逐渐减少发行量,三年后保持固定发行量(2200 枚/每周),每年约 4.5% 的通胀率
具体分配如下:
DAO 预挖:三年后 DAO 将获得 15% 的预挖代币
漏洞赏金:DAO 额外储备 5% 的代币用于漏洞赏金
挖矿奖励:80% 的代币用于质押池和流动性池的挖矿奖励
开发团队:创始人和开发团队将获得 20% 的 ALCX 区块奖励
七、市场表现与分析
独立钱包地址:从二月至今,独立钱包地址数目持续增长,10 到 11 月新增钱包地址数量增速较快。
ALCX 价格:ALCX 在 4 到 7 月达到了最高值 1950 美元,但随后价格一路下降,近期价格波动较低,稳定在 239 美元附近。
ALCX 供给:从二月至今,ALCX 的供给量与流通量的差值缩小,说明大部分释放的 ALCX 都在市场中流通。释放与业绩无关的特性部分解释了币价的下跌。
alUSD 供给与借贷量:alUSD 的铸造与借贷量平衡,借贷量自 8 月以来无大增长,显示出平台近期借贷量较低。
alETH 供给:alETH 在 10 月增长迅速,因平台支持 ETH 质押贷出 alETH。
八、总结
Alchemix 通过创新的超额抵押借贷模式,极大提升了 DeFi 资金利用率,解决了用户无法提前获取 Yearn 收益的痛点,并免去了清算机制。尽管面临一定的市场挑战,如代币价格波动和借贷量增长缓慢,Alchemix 依然展示了其独特的价值主张和市场潜力。随着对更多代币的支持,Alchemix 有望在 DeFi 领域取得更大的发展和应用。总体而言,Alchemix 是一个兼具创新性和实用性的 DeFi 协议,具备良好的发展前景。
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